在海南省三亞市，有一家開在市區角落裡的珠寶店，店裡幾乎沒有顧客上門光顧，而且店裡每天有幾個小時都是無人看守。

可是這家珠寶店老闆銀行卡里的轉賬流水卻在短時間之內超過億元，這究竟是怎麼回事呢？

近期，海南省三亞市警方接到公安部刑事偵查局移送的線索，他們轄區內的一家珠寶店資金流水非常可疑，而且這家小小的珠寶店名下的pos機就有6臺。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊的民警經過調查，發現該珠寶店剛剛註冊營業才3個月。警方隨後對該店6臺POS機的流水、包括其銀行卡資金流水作進一步的調查和分析，發現3個月時間內就有超過一億元的資金流水進入。

在開店營業短短3個月的時間內，這家珠寶店的銀行流水就有高達億元的收入，也就是說每天都有一百多萬元的錢款進賬。可奇怪的是，這家珠寶店幾乎沒有顧客光顧，店內經常空無一人，就連看店的人也總是不知去向。

三亞市公安局天涯分局的民警還發現，每天一到中午，該店的人就不在店了，出去之後過了一兩個小時左右再回到店。

期間珠寶店是不關門的，到了下午四點、五點左右珠寶店又沒人在了。

附近商鋪的老闆和工作人員都向民警反饋說這個珠寶店雖然開門營業，但是經常看不到老闆在，裡面也沒有其他的員工在上班。

種種疑點讓警方決定對這家珠寶店繼續展開偵查，於是，民警喬裝成顧客走進了這家可疑的珠寶店。

三亞市公安局天涯分局的民警喬裝進去珠寶店後看到，珠寶店裡面有兩個櫃檯，一個櫃檯裡擺滿了大量的黃金首飾，另一個櫃檯也擺了一些金銀珠寶。

珠寶店裡有一個50多歲的男子在坐著，那名男子也不會像其它珠寶店的人那樣，見到有顧客進來就熱情地介紹自己的商品，以期達成交易。

民警事後經過辨認分析，發現該珠寶店的法定代表人與當時在珠寶店裡坐著的男子是同一人。

也就是說，偵查員當時在店內看到的那名男子就是那家珠寶店的老闆。那麼，這名男子究竟是什麼人？鉅額銀行流水會不會是因為他還做了其它生意呢？

三亞市公安局天涯分局民警發現，那名男子來到海南的時間不長，並且他沒有其它的正當職業，他來到海南就只註冊了這家珠寶店。

警方隨後到三亞市社保基金管理局調查瞭解，發現那名男子沒有購買社保，在三亞並沒有固定的工作。

隨著偵查工作的逐步深入，警方發現那名男子的疑點越來越多，整個人的生活狀況根本不符合開珠寶店當老闆的身份。

警方透過向三亞市市場監督管理局等單位瞭解發現，那家珠寶店的老闆名叫董某祥，他在三亞並沒有固定的住處，而是在一家旅館內長租了一間房住下來。

珠寶店的收入流水達到這麼多，那作為一個經營者，他應該具備一定的經濟實力，包括他所居住的生活條件，以及一些隨行用品會有更高的檔次，但是根據警方透過他租住旅館等情況進行分析，發現董某祥的種種行為並不符合一個珠寶店經營者的正常行為。

警方調查發現，董某祥的銀行資金流水裡只有收款而沒有付款，難道他只賣貨不進貨嗎？不僅如此，警方還了解到，董某祥每天出外不在店裡的那幾個小時，其實都是去銀行取現金了，而且取出現金的數額也十分驚人，每次都會取出上百萬元。

三亞市公安局天涯分局的民警發現，該珠寶店近一個月，每天的銀行流水都在100萬元至150萬元之間。一家珠寶店，就算說再怎麼熱鬧，也不可能每天都有100多萬元的黃金或珠寶的交易，警方發現該珠寶店疑點重重。