景天這幾招下來，工廠的收入利潤又膨脹了一倍，賬面上的現金也明顯的多了不少。

景天可沒有把現金取出來，放在保險櫃裡，時不時開啟欣賞一番，從中獲得快樂滿足的感覺

在景天的眼中，流動的錢是活水，能帶來更多的錢，必需要讓錢流動起來

錢多了起來，也讓景天逐漸把目光投向了現金的管理上

他盤算了一下，現在賬面上的錢，分成了兩份

主要是丟在銀行裡面的短期存款，還有一小部分鎖在財務室的保險櫃裡，由財務保管的現金，日常零散使用。

可這些幾乎都是不流動的錢，短期存款利息低的可憐

放在保險櫃裡的現金更是沒有任何利息，就是用起來方便而已。

雖然為了正常的經營，犧牲掉部分的利息，保證足夠的流通性是必要的

可是現在賬面上的錢越來越多，遠超過了最低要求的現金儲備

必須讓這些錢動起來，否則就是看不見的損失

除了不能錢生錢，還要遭受通貨膨脹帶來的貶值

景天又回憶起小時候，80年代豬肉幾毛已經，到了2000年，已經賣幾塊了，短短十幾年，就貶值了這麼多，必須把錢花出去。

景天找來財務讓他們出個方案，畢竟他們是專業的

財務給了景天的方案，是存入銀行長期存款

長期存款利息很高，三年定期，每年利息8個點，100萬存三年，就有24萬

景天也知道長期銀行存款利息高，96年那會，快10個點，經過東南亞金融危機和經濟軟著陸後才降到8個點的

他也心動了，可他轉念一想，又發現更重要的事情

他看到了高息攬儲背後的原因

“銀行向來是吃息差的，8個點收，貸出去起碼10個點，這麼高的資金成本，居然還能放出去貸款”

“說明了其他做生意的也缺錢”

“為什麼缺錢呢？”

“就是市場有旺盛的需求，只要開工，做出產品，就能把貨賣出去，掙了錢再把高利率貸款給還上”

景天於是決定，不把多餘的現金放在銀行裡面吃利息，而是拿出來繼續投資。

景天拿過近半年的財務報表，比對了庫存現金和銀行存款這兩個科目

現在每個月賬面會增加5萬元，除了維持運營的資金40萬，現在賬面上閒置的資金是30萬，一共70萬。

這也是一筆不小的數字，如何分配以及最佳化現在的現金現金使用，就成為了重要的問題？

景天把財務，人事等部門的頭頭，全部喊來了自己的辦公室開會。

景天再次讓財務把賬面上的錢盤一盤，再次確認資料準確性

財務拿著上月底的銀行對賬單和現金盤點表，交給了景天，景天和報表的資料比對後，確實是完全相符的。

景天再次讓財務說明了，這筆錢目前是如何安排的

財務作為企業守門員的角色，向來是保守的，果然如景天所料，他們全部把這部分資金，當做了生產備用金，多餘的錢就靜靜地趴在賬上。

“自己的企業還是要自己出面打理，保證資金的安全是他們的職責，”景天心中暗暗道，並無責怪財務的意思

景天緊接著，將這筆錢分成了三個部分，分情況處理

一，將保證運營的錢由40萬提供到45萬。

每個月20多個工人工資加水電費等雜費，一個月需要5萬，留足夠支撐六個月的工資的現金，就是30萬。

增加的生產產量，由於自己的工廠都是熟練工，不需要再增加額外的人手，工資備用金不需要增加

材料費的資金提高5萬，原先是10萬的材料費，加工後銷售價是30萬，平均每兩個月週轉一次，一年就是180萬

現在客戶增加，需求增加，銷售額增加了，相應的原材料的備料金提高5萬，來保證原材料供應的安全性

現金流是企業的生命線。一旦現金流斷裂，原材料買不來，工人沒法上班，即使利潤再好，也會瞬間面臨倒閉的風險。

剩下的25萬，拿出十萬存定期，再剩下的15萬對老家的那家店鋪繼續注入資金，擴大規模

這種三分法的模式，讓現金安全性和收益性達到平衡

除了對賬面上的增加後的現金，重新做了分類處理，這些都是針對賬上已有的現金

景天還希望對已有的業務做梳理，獲得更多可流動的資金，誰會嫌手上的錢多呢？

景天於是讓財務，列出具體措施，看還有哪些增加現金的渠道，

財務隨即提出了幾條建議，供景天選擇

這些建議都是些傳統的建議。

第一，將原材料上的包裝材料，紙箱，化纖袋等，每個月回收起來，從幾家廢品廠裡選中一家，達成固定合作，就能以較高的價格賣出，獲得更多的現金。

以前堆在一起，覺得價值低，也沒太在意，有收廢品的就賣掉，由於數量多，來的廢品廠也多，幾家收廢品的輪流來，分散數量少，價格也低

景天表示贊同，安排倉庫本月開始執行

第二，降低伙食標準，工廠的伙食標準確實比其他工廠高出一大截

景天立即給予了否決，二十幾個人能省多少錢。

錢有時候是要省，但看省在什麼地方

涉及員工福利的地方一律不能省，這是景天的原則。

在員工身上刮油水，最終會導致基層員工的離心離德，最後會損害工廠利益

反過來，在規範制度管理下的員工，透過對比感受到，自身的福利優勢優於其他工廠，積極性必然提高，工廠也會成倍的增加效益和現金。

這就是在規範制度管理下人性，有了規範制度的約束，提高有競爭性的福利，必然可以增加工廠效益。

這條被景天立即否決，並強調道，以後不要再提，損害員工利益的方案

景天平時沒事的時候，就會在各個企業家朋友的工廠轉轉

一方面是聯絡感情，一方面是互通商業資訊上的有無，看看有哪些先進經驗可以借鑑

景天隨即也提了一條

辦公裝置能租的就租。

工廠裡面已經有一臺印表機，是工廠自己買的，一開始夠用

現在業務越來越忙，隨著單量的增加，比如銷售出庫單，採購入庫單，等各種單據都需要列印，急需再購置一臺印表機。

景天決定這臺印表機，用租賃的方式，而不是購買的方式

除了開票報稅的機器，需要稅務局指定之外，其他的辦公裝置都有操作的空間。

採用租賃的方式，每月可以節省不少現金，不用一次性購買支付大額資金，機器的報廢處置還不用工廠費心。

這時廣州已經有租賃市場了，很多工具都可採用租賃的方式。

錢不用一次性支付，可以把更多的現金留在手裡。

現金是公司的血液，必須妥善運籌現金，預留保命的現金，防止現金流斷裂，讓多餘的現金不再躺在賬上，除了定期存款，更多的把錢進行有效投資，才能讓現金的價值最大化。

景天除了用三分法調配現有資金，同時還採取措施，來挖掘經營潛力，開源節流，提高現有的現金的數量

最近景天從其他工廠挖來了生產專家，讓工廠的生產品控提高了一截

突然有生產車間的人跑過來和自己說，自己的表哥和這個生產車間主任吵了起來，讓自己去看看